Борьба с отмыванием денег: Как изменятся правила покупки недвижимости и машин с 1 апреля

Контроль значительно усиливается.

С 1 апреля вступят в силу ограничения на покупку недвижимости и транспортных средств за наличные деньги в рамках новых мер по борьбе с отмыванием денег. В то же время ожидается вступление в силу права на безналичный расчет в иностранной валюте - проект принят в первом чтении, сообщает издание Bani. 

Новые правила требуют, чтобы лица, не осуществляющие предпринимательскую деятельность и приобретающие дома или автомобили у других лиц, подавали декларацию при внесении наличных денег поставщикам платежных услуг. 

Для жилья максимально допустимая сумма наличными - эквивалент 100 прогнозируемых среднемесячных заработных плат по экономике, для автомобилей – 50. 

В декларации необходимо указать данные покупателя и продавца, сведения о происхождении денежных средств (зарплата, кредит, пожертвование, сбережения, продажа товаров и т. д.) с приложением подтверждающих документов. Если таковые отсутствуют, покупатель должен объяснить, откуда  деньги. Продавец должен указать, является ли он политически значимым лицом, имеет ли родственные связи с такими лицами. 

Поставщики платежных услуг будут обязаны подавать декларации в службу по борьбе с отмыванием денег до 10-го числа месяца, следующего за месяцем внесения наличных. 

Если цена недвижимого имущества/транспортного средства, указанная в договоре купли-продажи, превышает эквивалент 100 среднемесячных заработных плат по экономике, прогнозируемой для недвижимого имущества, и, соответственно, эквивалент 50 среднемесячных зарплат в экономике, прогнозируемой для транспортного средства, оплата производится банковским переводом, за исключением суммы до 200 000 лей, которая может быть выплачена наличными. 

В ближайшие годы ограничения станут еще строже. С 2026 года максимальный предел снизится до 75 средних зарплат для жилья и до 25 средних зарплат для автомобиля. С 2027 года предельная стоимость жилья составит 50 средних зарплат. С 1 января 2028 года обязанность подавать декларацию будет отменена, а операции сверх установленного порога должны будут осуществляться исключительно посредством банковского перевода.

Материал подготовил: Михаил Генчу

«Блокнот Молдова» предлагает подписаться на наш телеграм-канал https://t.me/bloknotmd - все новости в одном месте.